黄光涛: 家族办公室能够给您带来什么帮助?
二、家族办公室业务的服务内容:
按照服务类别的不同,为客户提供的家族办公室服务包括四类:家族财富管理与传承服务、家族治理服务、家族企业持续经营服务以及社会慈善服务。
(一)家族财富管理与传承服务。
是指按照客户家族财富管理需要和目标,设计专业的客户家族财富整体架构,以及家族财富传承规划,并配套提供符合客户风险偏好的资产管理及个人融资服务。主要包括财富架构服务、财富传承服务、资产管理服务及个人融资服务:
1.财富架构服务。根据客户财富目标,提供整体规划设计等服务。包括但不限于以下具体服务:
综合财富规划服务:围绕客户财富保值、增值、保障、传承及特定财富目标等多元需求,为客户量身定制综合化、个性化和专业化的财富规划报告。
法律、税务等政策解读:为客户提供境内外相关法律、税收等政策解读与咨询服务。
2.财富传承服务。综合运用家族信托、保险规划、家族基金等形式,为客户构建传承规划。包括但不限于以下具体服务:
家族信托:根据客户家族财富的保护、传承及管理等需求,为客户提供全方位的家族财富管理、家族规划及家族事务安排等服务。
高端定制保险:根据客户个性化的保险服务需求,为客户提供定制化的保险产品服务。
家族基金:根据客户家族财富管理和传承需求,协助客户综合运用信托、合伙企业、基金会等多种组织形式,设立家族基金,实现财富增值、财富传承以及家族文化的传承。
3.资产管理服务。为客户提供市场资讯、资产配置策略、投资理财产品等金融资产管理服务,以及不动产管理等实物资产管理服务。包括但不限于以下服务:
资产配置策略参考:定期开展宏观经济、财税货币政策及资本市场研究,形成专业报告,为客户大类资产配置提供建议参考。
定制化投资:为客户量身定制现金管理类、固定收益类、权益类、另类投资等各类产品。
不动产管理服务:为客户提供房屋租赁等不动产规划服务,盘活客户固定资产,提升资产使用效率。
4.个人融资服务。为客户提供个人信贷及信用卡等融资服务。